|
找了个机器人，提示到：
对方错打到你账户， 那么来源账户就不能是个同名/伪造的其他账户？ 万一你退款后， 真实转错账的户主又来找你呢？
至少要核实账户 KYC ， 确认对方身份。 营业执照、法人代表身份证/护照、情况说明（说明是他们公司犯的错误，看不到错误二字直接驳回）， 银行账户公章说明， 必要时可以走个公证， 让他们证明这个账户属于对方公司。
然后核实无误后， 要求对方登报公告 60 个工作日。 期满无异议之后， 你这边确认了对方身份，接下来走审核流程；完整审核流程走完后；开始走付款授权流程。为了保证每个环节不出错， 你要每个环节留足时间， 每个步骤应该留足 1 个月时间。授权完成后， 你的个人账户收入，应该涉及扣税申报、退税申报，家庭成员知晓（赡养抚养对象、你配偶也有权支配）并办理书面确认手续。最后来到支付环节，首先要求对方提供一个收款账号（收款和付款从来就可以不是同一个账户），你再走一次 KYC 流程。KYC 完成后，由于涉及对公业务， 你可以工作日前往银行办理（注意你可以选用任何你觉得合适的方式退款，而不是应对方要求必须使用网银）。 要对方提供 5 个工作日的误工补贴。 不提供也可以，等你哪天工作不上班了抽空去办，否则你需要贴补误工费用。 没空就先等个三年五载，如果一直没时间就只有等退休了再处理。
在你审核确认这笔钱不属于你后， 要通知对方尽快处理。 处理期间按天收取资金管理费。 如果管理费大于应返还了， 通知对方视同放弃。 或者要求对方支付大于本金的管理费后才能提取本金。（前些年银行对小额账户就是这么玩的，当时还手利息税，恐怕很多人都不知道了）。 最后不管多少年过去， 对方提取款项时， 你要支付孳息（利息等）给对方，但也要扣除你这边发生的成本。 按银行类似算法，搞不好他有欠你几万元。 |
